Pas le temps mais de l’argent !

En chiffres

Coût actuel23.000 €
Proposition de Romain Vialle11.700 €
Frais de courtage690 €
Économie réalisée10.610 €

A retenir

L’assurance de prêt doit être optimisée dans le cadre d’un investissement locatif.

Vous gagnez du pouvoir d’achat et pouvez améliorer la constitution de votre patrimoine.

Emmanuelle et Stéphane sont tous les 2 cadres. Emmanuelle est pharmacien, et Stéphane est commercial pour une société qui vend des machines agricoles et fait entre 50 et 60.000 km professionnels par an.

Agés de 39 et 37 ans, leurs journées sont bien remplies, les soirées sont courtes et ils ne voient pas le temps passer
Ils profitent au maximum de leur vie de famille avec leurs enfants, Léa et Théo.

En 2019, ils ont commencé à se renseigner sur des solutions pour réduire leur impôt…
Ils ont fait appel à un conseiller en gestion de patrimoine qui leur a proposé de souscrire un dispositif Pinel.

Afin d’optimiser le coût global de l’opération, le conseiller en gestion de patrimoine me contacte pour me demander s’il est possible de faire économiser encore plus aux clients.

Le résultat est sans appel : la banque leur propose une assurance à 23.000 € avec une cotisation dégressive. La première année, ils pourraient payer 190 € par mois pour les garanties DECES PTIA à 50% chacun, hors de prix !

Alors que pour une couverture similaire, le meilleur prix que je leur ai proposé est de 26 € par mois, et la cotisation reste fixe.

Ainsi, sur 9 ans (temps de l’opération Pinel), l’économie réalisée sera de 11.300 € entre les 2 contrats. Ainsi, Stéphane et Emmanuelle, bien informés de leur possibilité de choisir librement leur assurance de prêt, ont pris contact avec moi.

Je leur ai détaillé la marche à suivre et leur ai ouvert un accès en ligne sur le site de la compagnie, ils ont complété leur adhésion en ligne et ont récupéré leur contrat en quelques minutes.

Le lendemain, ils ont envoyé le contrat et les conditions générales à la banque pour finaliser le dossier du prêt.

Résultat : plus de 11.000 € économies, ils ont rappelé leur CGP pour ouvrir des assurances vies performantes à leurs enfants et ont placé les économies réalisées dessus.


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